Навігація у віртуальному просторі: регуляторні рекомендації fatf та правило подорожей для віртуальних активів

У статті досліджуються важливі аспекти нормативно-правової бази віртуальних активів за допомогою керівництв та рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей. Мета дослідження полягає у висвітленні важливих аспектів нормативно-правової бази FATF у сфері віртуальних активів, зокрема розкритті правила подорожей на передачу віртуальних активів, для глибшого розуміння та формулювання пропозицій щодо ефективного регулювання віртуальних активів в Україні та країн-членів Європейського Союзу. У даному дослідженні використано комплексну методологічну основу, яка охоплює загальнонаукові й спеціальні правові методи наукового пізнання. Система методів включає загальнонаукові принципи, такі як дедукція та індукція, синтез та аналіз, аналогія, а також системний підхід. Спеціально-юридичні методи включають формально-правовий, правове прогнозування, метод порівняння та системно-структурний метод. Досліджено рекомендації для постачальників послуг віртуальних активів, наголошено на дотриманні нормативних актів щодо боротьби з відмиванням грошей і протидії фінансуванню тероризму. Розглянуто поширення правила подорожей на передачу віртуальних активів, підкреслюючи важливість обміну інформацією між відправниками й одержувачами для підвищення прозорості транзакцій. Зауважено на важливості застосування ризик-орієнтовного підходу, до заходів щодо боротьби відмиванню грошей і протидії фінансуванню тероризму для віртуальних активів, включаючи оцінку та пом’якшення пов’язаних ризиків. Крім того, у статті обговорюється заохочення країн до встановлення режимів ліцензування або реєстрації для постачальників послуг віртуальних активів, забезпечуючи регуляторний нагляд. Наголошено на необхідності національного та міжнародного співробітництва для ефективного регулювання віртуальних активів, сприяння обміну інформацією та спільним зусиллям. Керівництво також підтримує технологічно нейтральний підхід, визнаючи, що заходи боротьби з відмивання грошей і протидії фінансуванню тероризму мають бути універсальними, незалежно від використовуваної технології, зокрема блокчейн. 

віртуальні активи, Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей, постачальники послуг віртуальних активів, боротьба з відмиванням грошей, протидія фінансуванню тероризму, правило подорожей